世田谷相続専門税理士事務所

世田谷区玉川2-4-1 レフィーユ二子玉川403 二子玉川駅から徒歩5分
三軒茶屋、経堂、千歳烏山、仙川、溝の口、武蔵小杉、中目黒、渋谷、新宿、池袋ほか

営業時間
平日10:00〜21:00 
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※事前連絡で日祝対応します

現在、死亡後の相続税申告のみの受付です

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生前対策サービス・料金

相続対策の実行~現状を把握し
進むべき方向性を見極めることで、効果的な相続対策を実現します

相続対策には正しい順番があります。これを知らずに相続対策を手当たりしだいに進めてしまうと、ムダな作業をしたり、かえって損をすることがあります。また行き当たりばったりに対策を進めてしまうと相続人間の感情を害することになり、後々のトラブルの原因になりかねません。ご家族の現状を把握し、進むべき方向性を見極めて始めることが、効率的な相続対策につながります。

 

世田谷相続専門税理士事務所は、相続税を節税したいニーズはもちろん、家族同士のトラブルを防ぎたい、自分の意思で相続人を決めたいといったニーズにもしっかりお応えします。

相続対策では、節税対策よりも実は大切な遺産分割対策

相続対策

 

相続対策は大きく以下の3つの対策に分類されます。この3つ対策を正しい順番で進めることが重要です。

 

  • 遺産分割対策:スムーズに次世代に財産を引き継ぐための対策(争族対策)
  • 納税資金対策:納税資金に困らないようあらかじめ手元資金を用意するための対策
  • 節税対策:納める税金を減らしてお金を残すための対策

 

相続対策の優先度は、遺産分割対策>納税資金対策>節税対策

相続対策

 

相続対策といえば、節税対策に目が行きがちですが、もっとも難しく重要なものは「遺産分割対策(争族対策)です。相続が発生したとき一番、悲しいできごとは、家族のなかで遺産を巡り争いが生じてしまうことではないでしょうか。効果的な節税対策ができたとしても、相続が発生したときに家族で揉めてしまっては、円満相続とはほど遠いです。したがって相続対策のなかで「遺産分割対策(争族対策)」はもっとも重視しなければなりません。

 

つぎに「納税資金対策」です。「節税対策」を優先したばかりに、相続税の納税資金が足りなくなってしまったでは本末転倒です。たとえば遊休地を活用して節税するため、賃料の利回りを度外視し、銀行から借入れしてマンションを建てたとします。その後、マンションに空室が目立つようになり資金繰りが回らなくなれば、納税どころではなくなります。

 

まずは家族の間で円満に相続できるように「遺産分割対策(争族対策)」を重視すべきです。つぎに「節税対策」、最後に「納税資金対策」です。相続対策といえば「節税対策」に目が行きがちですが、「遺産分割対策(争族対策)」を優先すべきであることを理解いただけたでしょうか。遺産分割対策や納税資金対策を進めるなかで結果的に節税対策につながることが、理想的な相続対策といえます。

やみくもな対策では、効率的な生前対策につながりません。

世田谷相続専門税理士事務所が、現状の課題の把握から対策案の実行までを
ワンストップで行うことで、効率的な生前対策をサポートします。

生前対策サービスの進め方

生前対策サービスの業務フロー

生前対策サービスの進め方

生前対策は、下記の流れに従うことで計画的かつ効率的に進みます。

お問い合わせ

お問い合わせ

まずはお問合せフォームよりご連絡ください。ご相談内容を確認した後、メールで連絡します。面談場所は、二子玉川にある弊事務所のほか、お客様のお住まいの近くにある会議室をご利用いただけます。お客さまのご希望によりZoomのビデオ通話や自宅へのご訪問での対応もできます。

 

初回面談

初回面談

初回面談にてお客様の状況やご要望をヒアリングし課題を整理します。相続対策をする上で必要となる財産の調査方法や対策の実行の概要などの提案を行います。


※ 相続対策のご面談は、1時間当たり2.2万円(税込)の相談料をいただいています。なおサービスをご利用される場合、相談料を頂戴しません。

 

ご契約

ご契約

お客さまがサービスの利用を希望される場合は、正式に契約を締結します。

 

つぎのステップからサービス提供開始です。

 

ご要望の把握

ご要望の把握

お客様のニーズを把握するためにヒアリングを実施します。

 

  • 特定の相続人に財産を引き継ぎたい、あるいは引き継ぎたくない
  • 一次相続と二次相続のトータルで考えた相続対策を検討したい
  • 生前贈与を利用した節税対策に興味がある
  • 預貯金を生命保険に組み替えるのに抵抗はない
  • 保有する不動産を有効活用したい、あるいは処分したい
  • 不動産を活用した節税対策に興味がある
  • 相続が発生したときに納税資金が足りるか心配

 

など、お客さまのご要望やお困りごとをヒアリングにより把握します。

 

現状分析、課題の明確化

現状分析、課題の明確化

お客さまの現状を分析し課題を明らかにします。課題を明確にすることで、効果的な相続対策の方向性が見えてきます。

 

  • どの財産がどれだけあるの
  • 資産構成はどうなっているか
  • どれだけ相続税がかかるのか
  • だれにどの財産を引き継ぐのか
  • 納税資金は足りるのか
  • 争族となりうる財産はないか
  • 金融資産が多くどう税金を減らせるか
  • 不動産が多くどう分けるか、納税資金は不足しないか
  • プラスの財産が多く評価額をどう引き下げるか
  • マイナスの財産が多く相続放棄は必要か

 

など現状分析により課題を洗い出します。

 

対策案の策定

 

現状分析により課題を洗い出すと、課題解決のための生前対策案を策定します。生前対策案を実行した場合の節税効果、メリット・デメリットを踏まえてお客様の要望・課題に合った対策案を策定します。以下は、要望・課題に対する対策案の例示です。

生前対策の要望課題

対策の実行

生前対策の実行

相続対策の対策案の検討が終われば、お客さまにとって最適な相続対策案をいくつかご提案します。ご提案した対策案のなかからお客さまに希望する対策を選択いただき、具体的な対策の実行に移ります。

 

料金

生前対策サービスの料金

 

  • 報酬は、着手金として概算でお見積りした半額を頂戴し、業務完了後に残金を精算します。
  • 相続税試算サービスの土地評価は、原則、「路線価×地積」の簡易評価で行うため、現地調査や役所調査は行いません。
  • 相続税試算サービスにおいて非上場株式の評価を希望する場合、別途料金がかかります。

 

よくあるご質問

面談での相談料はかかりますか?

生前対策のご面談では相談料がかかります

相続対策のご面談は、1時間当たり2.2万円(税込)の相談料を頂戴します。弊事務所のサービスをご利用される場合、報酬から相談料を割引しますので、実質的には相談料は頂戴しません。

 

相続税試算プランだけをお願いできますか?

できます

相続税試算プランだけをご依頼いただけます。相続税試算プランをご利用されると、以下のご自身の状況を把握できます。税理士から気軽にアドバイスを受けたい方にとって最適なサービスです。
 

  • 現在どれだけ相続対策財産があるのか
  • 相続税がどれくらいかかるのか
  • どのような課題があるのか

 

すでに問題が顕在化しており、相続対策にしっかり取り組みたい方は、相続対策プランの依頼を検討くだい。

 

相続税試算プランに節税対策の提案は含まれますか?

含まれません

相続税試算プランに生前対策のご提案は含まれません。現状の課題の把握までが相続税資産プランの内容です。課題に対して生前対策の提案までを希望されるお客様は、相続対策プランをご依頼ください。

 

相続税試算プランに二次相続シミュレーション(※)は含まれていません。オプション料をお支払いいただくと相続税試算プランでもご利用できます。

※ 一次相続と二次相続のトータルの相続税で節税をお考えの方に、一次相続における配偶者の相続財産の取得割合による一次相続と二次相続のトータルの相続税の変動をシミュレーションするサービス

 

相続対策プランに生前対策の実行は含まれますか?

含まれません

相続対策プランに生前対策の実行は含まれません。相続対策プランは生前対策の提案までがサービスです。生前対策の実行は、「対策実行コンサルティング」で対応します。対策実行コンサルティングを希望する方には別途お見積りを提示します。

 

お問合せ・ご相談

お問い合せフォームにより24時間受け付けています。

※現在、相続税申告サービスの依頼に関わる相談のみ受け付けています(生前対策サービスは受け付けていません)。ご自身で申告を考えられている方、HPの記事に関する質問・相談はご遠慮しています。有料相談も実施していません。

相続発生後の相続税申告のサービスをご希望の方は、お気軽にお問い合わせください。
 

営業時間/定休日
営業時間

平日 10:00~21:00
土曜 10:00~18:00

定休日

日曜・祝日

事前に連絡いただける場合、営業時間外・日曜祝日も対応しています。お気軽にご相談ください。
 

アクセス

〒158-0094
東京都世田谷区玉川2-4-1
レフィーユ二子玉川403

東急田園都市線「二子玉川」駅下車 東口より徒歩5分(玉川税務署近く)
車でお越しの場合、二子玉川ライズバーズモールP2駐車場のほか、近隣に複数のコインパーキングあり